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基金投顾行业规范化推行细节颁布,不符合清单的需要限时整改

时间:2021-11-09 00:27:57|浏览:

记者从深圳多家基金公司获悉,最近广东证监局已对辖内基金公司及销售机构下发《关于规范基金资金投入建议活动的公告》,重点对基金资金投入组合方案建议活动的业务界定与规范整改安排。

据业内人士介绍,该公告最早由广东证监局向辖内有关单位进行指导,后期或面向全国进行竞价。值得注意的是,《公告》主要对提供基金资金投入组合方案建议的活动进行了规范化约束,主要针对基金投顾业务,给出六方面建议,对于从事有关工作的机构不符合上述规范条件的,限时在2021年12月31近日将存量业务进行规范化转型,《公告》还就存量业务状况向业内进行统计。

广东先行下发基金投顾规范化细节

记者从深圳、广州等多家公募基金公司获悉,广东证监局在11月1日已向辖内各基金管理公司、基金销售机构下发《关于规范基金资金投入建议活动的公告》,旨在进一步规范基金资金投入组合方案建议活动,有业内人士透露,现在在广东试点推行,后期或将全国竞价。

有关基金资金投入组合方案建议活动的提法,事实上就是指基金投顾业务,虽然此前也有有关法规对该业务进行规范,但在过程中可能出现的代销行为未做细致安排,《公告》专门就此类业务进行负面清单管理,划出六道红线。

《公告》明确:基金销售业务附带提供基金资金投入建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系:一是业务拓展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构加盟销售的基金商品;三是服务对象限于该机构的基金销售业务顾客;四是不能就提供基金资金投入建议与顾客单独签订合同;五是不能就提供基金资金投入建议服务单独收取成本;六是不具备基金资金投入顾问业务资格的机构不能提供基金资金投入组合方案资金投入建议,不能提供基金组合中具体基金构成比率建议,不能展示基金组合的营业额,不能提供调仓建议。

事实上,基金投顾业务是一项专业的资金投入管理能力与全方位伴随式投教服务体系,需要综合管理能力,譬如交易时间点、基金选择、风控等,不只机构须有持牌资格,从业者也需要执业资格,但业内从事理财推荐的职员鱼龙混杂,尤其是部分不拥有有关资格条件的职员为资金投入人推荐基金组合的行为,已被《公告》禁止。

不符合清单需要的限时年底前整改完毕

对于不符合负面清单需要的,《公告》明确了自11月1日起,不能新增拓展不符合规定的业务,包括不能展示或上线新的基金资金投入组合方案,已上线的基金资金投入组合方案不能新增顾客,不能允许存量顾客追加组合方案资金投入。

明确了基金资金投入顾问机构应当于2021年12月31近日将存量提供基金资金投入组合方案建议活动规范为符合《试点公告》的基金资金投入顾问业务。

对于不具备基金资金投入顾问业务资格的基金销售机构,应当于2022年6月30近日将存量提供基金资金投入组合方案建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。

除此之外,《公告》需要各机构要在2021年11月十日前向广东证监局报送业务整体规范整改策略、存量业务状况,此后应于每月结束后5个工作日内报送月度规范整改报告、存量业务状况。

说明:基金投顾机构存量业务上报模板

出处:《公告》截图

已获基金投顾试点资格金融机构近60家

今年以来,陆续有基金公司与证券公司获得基金投顾展业资格,据申港证券的研究统计,截至十月底,获得基金资金投入顾问试点资格的金融机构有57家。而伴随入场机构的增多,组合方案同质化角逐的问题日益突出,也为机构将来合规拓展业务带来不小的风险隐患。

对此,证监会在回话市场对于基金投顾试点工作的有序拓展有关问题回答时曾提到,需要巩固试点成效,机构买方中介用途的发挥,促成交易双方制衡机制促进基金行业良性进步;同时强化基金资金投入顾问业务规范化进步内生机制的形成,加速规范体系健全。

广发基金资产配置部总经理杨喆表示,整体来看,投顾业务尚处市场孕育期和探索期,将来成长空间巨大,现在面临的问题主如果怎么样让资金投入者认同并同意这种模式。广发基金作为获批机构之一,不只要引导顾客打造科学的资金投入理念和风险观念,同时也在丰富底层资产、资金投入方案的多元化储备,防止同质化角逐。

同样作为获批机构的南方基金则表示,持续通过各种形式拓展多姿多彩的资金投入者教育活动是帮资金投入者熟知基金投顾业务的办法之一,他们在实践中发现,选基金难、择时难、基金挣钱,基民没钱赚等问题相对突出,拟通过特定投顾商品覆盖投前、投中、投后的全步骤投顾体系,指导资金投入人合理决策部署。

将来,伴随持牌机构的数目不断增多,资金投入人参与基金投顾的体验感和获得感有望提升,各家机构也在以此为契机,持续推进与各大途径达成业务合作,《公告》的落地推行也为行业的进步和同业自律提供了保障,将来可期。

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